投資智慧:欲做分析員宜考CFA

蘋果日報 2002/03/25 00:00


讀者Cyrill問:CharteredFinancialAnalyst(CFA)及CertifiedFinancialPlanner(CFP)哪個課程會較易讀?哪個較為有用與哪個較容易合格呢?
其實CFA及CFP都是源自美國的專業考試,亦是近年香港比較多人報考的專業試,以CFA為例,以報考人數計,除了美國本土之外,香港報考CFA人數是世界上最多的。
CFA的中譯名稱是特許財務分析師,其針對的對象是金融機構的分析員。分析員的主要職責是由公司的年報之中,分析上市公司的投資前景,建議客戶是否值得投資,日常的工作還可能要進行公司訪問,例如訪問上市公司主席或行政總裁,詢問有關公司業務發展及運作(這是一般大型經紀行的分析員日常職責)。一些中小型經紀行的分析員,就會參與一些上市公司的發布會及上市公司的公司到訪活動(SiteVisits),例如參觀廠房、生產線等,把公司的資料整理之後,再建議客戶是否應該購買有關公司的股份。
如果Cyrill有志從事分析員的行列,那麼CFA的考試便較為適合。而CFP本欄亦都介紹過,是比較適合從事金融機構前線員工報讀。因為CFP的考試是以客戶的投資組合構成是否能滿足客戶要求為本,雖然考試範圍會與CFA考試部分相同,但性質並不一樣,因此很難說哪個較好,這要視乎你是想從事金融機構的前線、接觸客戶,還是希望做分析員。至於哪個課程較為易讀及合格率較高,則明天再續。
麥萃才