繼續回答Cyrill君問及有關CFP（CertifiedFinancialPlanners）專業資格問題：
（2）這個CFP課程是否專為保險業而設？
答案是不。所謂CFP，中文譯名為「財務策劃師」，是專門幫客人，包括私人及公司客戶策劃投資計劃、理財與財務的問題，而保險只是財務策劃的一部分。例如一個普通人，打算在20年後退休，希望退休之後的生活要達至某一水平，那麼他現在要怎樣做呢？例如首先要從每月所賺取的收入之中，先撥出應付的生活費，然後把剩餘的部分作出投資，這部分投資的工作就是財務策劃師所負責的。
例如可扣除日常開支所省下來的金錢，先做一份保險，令到生活有風險保障，其次是買房子自住，那麼每月便要供樓按揭還款，跟着是投資基金、債務，賺取回報。如果稅務負擔重的話，甚至可安排離岸資產投資及管理。
以上所提及的金融產品，包括銀行存款、股票、保險、基金及離岸投資等，都與CFP有關，財務策劃師的主要職責，就是怎樣有效運用資源，按投資者的風險承受能力及需要，去投資不同的資產，達到投資者的預期。因此，CFP不是單為保險行業而設，而是與所有投資行業有關的一個專業資格。
（3）CFP是否一項值得的投資呢？
答案可以是，可以不是，因人而異。如果想從事金融前線工作，無論是銀行、基金、保險或資產管理，CFP絕對是一項有價值的投資，但假若你不喜歡前線工作，那CFP未必對你有很大作用。（明續）